“买卖黄金也犯法”？小心成为“替罪羊”！

神秘阔绰“买金人”

钱多，事少，不讲价

这“泼天的富贵”实则暗藏玄机

听我细细道来      

近期，以一系列金店、花店商户为目标的新型洗钱方式！已导致多人在无意中成为电诈分子的“洗钱帮凶”，引起广泛关注。诱人“大订单”竟让你可能因涉嫌帮电诈团伙洗钱，导致账户被冻结！

这到底是怎么回事？！

近日，清流开金店的黄老板（化名）就遇到了这糟心事。

黄老板在清流经营一家金银首饰店，经常会在朋友圈分享新款首饰招揽顾客。

日前，一陌生人添加微信好友，表示要购买一整套黄金首饰，准备“七夕”送给妻子。

黄老板见此大单，赶紧将最新款的首饰图片发送给对方，并表示店铺款式多多可以来现场挑选。

对方非常爽快，不用现场选款，直接微信确认，询问价格后，当即要二维码准备付款。并让黄老板通过快递邮寄黄金首饰。

可当黄老板寄出黄金首饰后，却很快收到银行卡被冻结的消息，一头雾水的黄老板第一时间到派出所咨询。

经警方核实

用于购买黄金的资金

实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款

经过追踪

装有黄金的快递被警方拦截

｜套路解析

1.诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现。

2.通常，诈骗分子会要求专门为其转移诈骗赃款的不法人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行账户内，让其提供银行卡号。随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是电诈案件被骗来的“赃款”。

3.商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时，导致商户账户被冻结，造成一定的经济损失。

｜防骗要点

如何避免自己

成为诈骗分子的洗钱“帮凶”

保护好自己的钱包？

警方提醒

1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：（1）警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单（2）警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单（3）警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单

2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具；

3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

来源：清流县公安局