银警联动筑反诈防线 兴业银行三明分行成功拦截 16万元电信诈骗

副站长

 
近期，兴业银行永安支行依托系统智能预警与高效的警银协作机制，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户黄女士守住16万元财产安全。
1月4日，兴业银行智能风控系统捕捉到客户黄女士账户存在异常交易行为：该账户短时间内连续办理3笔定期转活期业务，随后通过云闪付多次进行无卡查询，并发起向陌生异地账户转账15万元的申请。系统第一时间触发风险预警，银行工作人员随即尝试联系黄女士进行风险提示，却发现其电话始终处于通话状态。
结合客户身份背景、账户交易轨迹及操作行为等多重信息，银行初步判断黄女士可能正遭遇电信诈骗。为保障客户资金安全，兴业银行永安支行当即对该账户采取了保护性管控措施，并同步将相关情况报送至当地反诈中心。警方接报后快速介入，确认黄女士手机已被诈骗分子远程操控，随即联合运营商紧急切断诈骗分子的操控链路。在银行与警方的紧密协作下，这笔涉案资金被成功拦截，黄女士的16万元资金得以保全。
事后调查发现，这是一起典型的冒充客服诈骗案。诈骗分子冒充“抖音官方客服”，以“会员自动扣费”为由制造恐慌，诱导受害人下载涉诈软件，进而实施远程操控转账。兴业银行三明分行在此提醒广大市民，岁末年初是电信诈骗高发期，应提高防范意识，警惕各类冒充客服的诈骗套路，如遇陌生来电提及资金转账、账户核验等内容，务必多方核实，切勿轻易泄露个人信息或下载不明软件。
筑牢反诈防线，守护民生安全。兴业银行三明分行始终将金融反诈工作摆在突出位置，不断织密风险防护网，深化银警联动机制，高效移交业务办理中发现的可疑涉诈线索，2025年以来，累计拦截劝阻涉赌涉诈案件9起，上报异常交易线索18条，助力公安机关精准打击涉诈行为，辖内多家支行凭借亮眼的反诈成效获得监管部门通报表扬，以实际行动诠释了“金融为民”的初心与担当。
 
来源：兴业银行